一个月多少流水被银行注意
一个月多少流水会被银行注意呢？相信很多人都有这个疑问，和小编一起来了解一下吧。
一般来说，符合“大额交易”标准的流水会被银行注意到。根据个人银行账户和企业银行账户来分，大额交易标准具体为：
1、自然人客户银行账户
（1）境内款项划转：当日单笔或累计交易人民币50万（含）元以上、外币等值10万（含）美元以上。
（2）跨境款项划转：当日单笔或累计交易人民币20万（含）元以上、外币等值1万（含）美元以上。
2、非自然人客户银行账户的款项划转：当日单笔或累计交易人民币200万（含）元以上、外币等值20万（含）美元以上。
3、无论哪种银行账户，流水包含当日单笔或累计交易人民币5万（含）元以上、外币等值1万（含）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金结售汇、现钞兑换、现金票据解付及其他形式的现金收支。
不过，被注意到并不代表就会被监控。如果银行判断用户的大额交易不是可疑交易，就没有影响。
与之相对，如果银行发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，无论所涉资金金额或者资产价值为多少，都会注意到客户，并判断是否监控。
以上就是关于一个月多少流水被银行注意呢的回答了，希望能对大家有所帮助。
本站文章均来自互联网，仅供学习参考，如有侵犯您的版权，请邮箱联系我们删除！
-
银行止付原因gab2是什么意思
上一篇 -
邮政储蓄卡止付能去柜台解除吗
下一篇
