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财富与理财的关系

2023-04-26金融阅读 0

财富与理财的关系是什么?接下来就来为大家介绍一下。

1、涵盖范围不一样

财富管理涉及的内容很多,包括现金储蓄及管理、保险计划、个人风险管理、债务管理、投资组合管理等;理财则更倾向于财产管理,在实际操作中更倾向于理财产品的选择。

2、本质不一样

财富管理倾向于对人的服务,它是以人为中心,通过设计各类资产配置,降低风险,解决客户不同阶段的财富需求。理财以产品为中心,通过客户分层,更好的销售自己的产品。

3、服务对象不一样

财富管理的服务对象不仅仅有高净值人群,还有企业、机构等,为企业提供资产管理业务;理财的服务对象是个人。

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拓展:

理财方法

1、找理财相关的书籍进行阅读,了解基本的术语、投资风险、理财产品的种类。

2、分析自己的收入和支出,看看有多少可以用于投资理财,根据自己的风险偏好做资产配置。

3、理财产品有很多,要根据自己的收入能力做合理的投资理财,另外要注意理财目标的时间与理财方式的匹配问题。风险程度由低到高的理财产品依次为:定期存款、国债;货币基金;基金、股票;期货。

财富与理财的关系就介绍到这里了,希望能帮助到大家。

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